Vocabulaire Anglais Banque : Le Guide Complet pour 2026

📖 Pourquoi le vocabulaire bancaire anglais est-il indispensable en 2026 ?

Le monde bancaire fonctionne en anglais. Cette réalité s'est encore renforcée ces dernières années avec la globalisation des services financiers et l'essor des fintechs internationales. Que vous soyez un professionnel du secteur bancaire, un expatrié qui doit ouvrir un compte à l'étranger, ou un particulier qui utilise des applications financières comme Revolut, N26 ou Wise, la maîtrise du vocabulaire anglais de la banque n'est plus une option mais une nécessité quotidienne. Les conditions générales de ces services sont souvent rédigées exclusivement en anglais, et les interfaces utilisateur utilisent une terminologie bancaire anglo-saxonne même dans leurs versions françaises.

Pour les professionnels de la banque et de la finance en France, la situation est encore plus claire. Les grandes banques françaises -- BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole -- opèrent à l'échelle mondiale et imposent l'anglais comme langue de travail dans de nombreux départements. Les comités de direction, les rapports d'audit, les présentations aux investisseurs et les conférences réglementaires se déroulent en anglais. Selon le baromètre Robert Half de 2025, 87 % des offres d'emploi dans la banque d'investissement en France exigent un anglais courant. Sans ce vocabulaire, vous vous privez d'opportunités de carrière majeures. Une formation d'anglais professionnel certifiante peut faire toute la différence dans votre parcours.

Au-delà du cadre professionnel, la vie courante à l'étranger impose de connaître ces termes. Ouvrir un compte bancaire à Londres, demander un prêt immobilier à Dublin, comprendre les frais d'une carte bancaire internationale, négocier les conditions d'un crédit automobile en Australie : chacune de ces situations nécessite un vocabulaire précis et adapté. Les différences entre anglais britannique et américain ajoutent une couche de complexité -- un current account au Royaume-Uni est un checking account aux États-Unis, un cashpoint britannique est un ATM américain. Ce guide vous donne toutes les clés pour naviguer dans l'univers bancaire anglophone avec assurance, que ce soit à la City de Londres ou à Wall Street.

🏦 Quels sont les différents types de comptes bancaires en anglais ?

La première étape de toute relation bancaire consiste à ouvrir un compte (to open an account). Il est donc fondamental de maîtriser les dénominations des différents types de comptes en anglais. Le current account (anglais britannique) ou checking account (anglais américain) est le compte courant classique, utilisé pour les opérations quotidiennes : réception du salaire, paiements par carte, virements et prélèvements. C'est le pilier de la banque au détail (retail banking). Le titulaire du compte est appelé account holder, et chaque compte possède un account number (numéro de compte), un sort code (code guichet au Royaume-Uni) ou un routing number (numéro d'acheminement aux États-Unis).

Le savings account (compte épargne) est conçu pour accumuler des fonds et percevoir des intérêts (interest). Contrairement au compte courant, les retraits y sont souvent limités. Le fixed-term deposit (dépôt à terme) bloque votre argent pendant une durée prédéfinie -- 6 mois, 1 an, 5 ans -- en échange d'un taux de rendement supérieur. Si vous retirez avant l'échéance (maturity date), une pénalité (early withdrawal penalty) s'applique. Le money market account (compte du marché monétaire) offre un compromis intéressant : un rendement meilleur qu'un compte courant classique avec une accessibilité raisonnable des fonds.

Les comptes spécialisés méritent aussi votre attention. Le joint account (compte joint) permet à deux personnes -- souvent des conjoints -- de gérer un même compte. Le business account (compte professionnel) offre des services adaptés aux entreprises : gestion de trésorerie (cash management), encaissement de chèques en volume, terminal de paiement. Le trust account (compte en fiducie) est géré par un tiers pour le bénéfice d'un autre. Enfin, le custodial account (compte de garde) est ouvert par un adulte au nom d'un mineur. Pour les échanges internationaux, l'IBAN (International Bank Account Number) est devenu la norme en Europe, tandis que le système SWIFT identifie les banques au niveau mondial. Pour découvrir les termes liés à l'immobilier en anglais, consultez notre guide dédié.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Current account (UK)	Compte courant	I'd like to open a current account, please.
Checking account (US)	Compte courant	My checking account has zero monthly fees.
Savings account	Compte épargne	The savings account earns 3.2% interest.
Fixed-term deposit	Dépôt à terme	The fixed-term deposit matures in March.
Money market account	Compte du marché monétaire	A money market account requires a £5,000 minimum.
Joint account	Compte joint	We opened a joint account after getting married.
Business account	Compte professionnel	A business account is mandatory for Ltd companies.
Trust account	Compte en fiducie	The lawyer holds funds in a trust account.
Account holder	Titulaire du compte	Only the account holder can authorise transfers.
Account number	Numéro de compte	Please provide your eight-digit account number.
Sort code (UK)	Code guichet	The sort code identifies the bank branch.
Routing number (US)	Numéro d'acheminement	You'll need the routing number for direct deposit.
IBAN	IBAN	Use the IBAN for all European transfers.
Balance	Solde	My current balance is £3,450.
Bank statement	Relevé bancaire	I need three months of bank statements.
Overdraft	Découvert	I went £200 into overdraft this month.

💳 Comment décrire les opérations bancaires courantes en anglais ?

Les opérations bancaires courantes (everyday banking transactions) constituent le coeur de votre vocabulaire. Un deposit (dépôt) consiste à placer de l'argent sur votre compte, que ce soit en espèces au guichet ou par virement. À l'inverse, un withdrawal (retrait) est l'opération qui consiste à sortir de l'argent de votre compte, typiquement via un ATM (Automated Teller Machine, distributeur automatique) ou au guichet (counter). L'expression britannique pour distributeur automatique est cashpoint ou cash machine, tandis que les Américains disent exclusivement ATM.

Les moyens de paiement (payment methods) se sont considérablement diversifiés. La debit card (carte de débit) prélève immédiatement le montant de votre compte courant. La credit card (carte de crédit) vous permet de payer avec de l'argent que la banque avance et que vous remboursez en fin de mois -- ou en plusieurs fois avec des intérêts. Le contactless payment (paiement sans contact) a explosé depuis 2020 : il suffit d'approcher sa carte ou son téléphone du terminal (to tap). Le plafond sans contact (contactless limit) varie selon les pays : 50 euros en France, 100 livres au Royaume-Uni.

Pour les virements, la terminologie est nuancée. Un bank transfer est le terme générique. Un wire transfer désigne spécifiquement un virement électronique passant par le réseau SWIFT, souvent international et payant. Un standing order (virement permanent) est un ordre donné à votre banque pour effectuer un paiement régulier à date fixe -- par exemple votre loyer mensuel. Le direct debit (prélèvement automatique) fonctionne dans l'autre sens : c'est un tiers (votre fournisseur d'électricité, votre opérateur téléphonique) qui est autorisé à débiter votre compte. Le SEPA transfer (virement SEPA) est devenu la norme pour les transferts en zone euro, avec des délais de un jour ouvré et des frais nuls ou réduits. Pour enrichir votre vocabulaire dans un contexte commercial plus large, explorez notre guide sur le vocabulaire économique en anglais.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Deposit	Dépôt	I'd like to make a deposit of £2,000.
Withdrawal	Retrait	The daily withdrawal limit is £500.
ATM (Automated Teller Machine)	Distributeur automatique	Is there an ATM nearby?
Cashpoint (UK)	Distributeur automatique	The nearest cashpoint is on the high street.
Debit card	Carte de débit	I'll pay by debit card, please.
Credit card	Carte de crédit	Do you accept credit cards?
Contactless payment	Paiement sans contact	Contactless payments are limited to £100.
Wire transfer	Virement international	A wire transfer takes 2-5 business days.
Standing order	Virement permanent	I set up a standing order for my rent.
Direct debit	Prélèvement automatique	Your bills are paid by direct debit.
Bank transfer	Virement bancaire	I'll send the payment by bank transfer.
Cheque (UK) / Check (US)	Chèque	I'd like to deposit this cheque.
Cash	Espèces	Can I pay in cash?
Exchange rate	Taux de change	What's the exchange rate for dollars today?
Currency exchange	Bureau de change	The currency exchange is in the arrivals hall.
Transaction fee	Frais de transaction	There is a £1.50 transaction fee for overseas ATMs.

💰 Comment parler de prêts et de crédits bancaires en anglais ?

Le crédit est au coeur de l'activité bancaire, et son vocabulaire anglais est riche et nuancé. Le terme générique loan (prêt) recouvre de nombreuses réalités. Un personal loan (prêt personnel) est un crédit non affecté, que l'emprunteur utilise librement. Un car loan ou auto loan (prêt automobile) est spécifiquement destiné à l'achat d'un véhicule. Un student loan (prêt étudiant) finance les études supérieures -- particulièrement courant au Royaume-Uni et aux États-Unis où les frais de scolarité (tuition fees) sont élevés. Le payday loan (prêt sur salaire) est un crédit de courte durée à taux très élevé, souvent critiqué pour son caractère prédateur envers les emprunteurs vulnérables.

Le mortgage (prêt immobilier) est le type de prêt le plus important en termes de montant et de durée. Le mot vient du vieux français "mort gage" (gage de mort), car l'engagement prend fin soit par le remboursement total soit par la saisie du bien. On distingue le fixed-rate mortgage (prêt à taux fixe), dont les mensualités restent identiques pendant toute la durée, du variable-rate mortgage ou tracker mortgage (prêt à taux variable), dont les mensualités fluctuent avec le taux directeur de la banque centrale. Le down payment (apport initial) est la somme que l'acheteur verse de sa poche -- généralement entre 10 % et 20 % du prix du bien. Plus l'apport est élevé, plus le taux proposé est avantageux.

L'évaluation du risque de crédit repose sur plusieurs éléments. Le credit score (score de crédit) est un chiffre qui résume la fiabilité financière d'un emprunteur. Au Royaume-Uni, les agences Experian, Equifax et TransUnion calculent ce score à partir de l'historique de paiement (payment history), du niveau d'endettement (debt-to-income ratio) et de l'ancienneté des comptes. Le APR (Annual Percentage Rate, taux annuel effectif global) est l'indicateur clé pour comparer les offres de crédit, car il intègre tous les frais annexes. En cas de non-paiement, l'emprunteur est en default (défaut de paiement), ce qui peut entraîner une foreclosure (saisie immobilière) ou la mise en jeu du collateral (garantie). Découvrez aussi notre guide complet sur le vocabulaire de la finance en anglais pour aller plus loin.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Loan	Prêt	She applied for a £15,000 personal loan.
Mortgage	Prêt immobilier	Our mortgage rate is 3.5% fixed for 5 years.
Interest rate	Taux d'intérêt	The Bank of England raised the interest rate.
Fixed rate	Taux fixe	A fixed rate provides payment certainty.
Variable rate	Taux variable	Variable rates are currently lower than fixed.
APR (Annual Percentage Rate)	TAEG	Compare APRs to find the cheapest loan.
Repayment	Remboursement	Monthly repayments are set at £1,200.
Down payment	Apport initial	We saved a 15% down payment.
Collateral	Garantie	The property serves as collateral for the loan.
Credit score	Score de crédit	Check your credit score before applying.
Default	Défaut de paiement	Defaulting on a loan damages your credit history.
Foreclosure	Saisie immobilière	The bank initiated foreclosure proceedings.
Refinancing	Refinancement	We're refinancing to get a lower rate.
Student loan	Prêt étudiant	Student loan repayments start above a threshold.
Borrower / Lender	Emprunteur / Prêteur	The lender assesses the borrower's income.
Debt	Dette	She is working to pay off all her debts.

📊 Quel est le vocabulaire de l'investissement bancaire en anglais ?

Les banques ne se contentent pas de gérer des comptes et d'octroyer des prêts : elles proposent aussi des produits d'investissement. Le terme investment (investissement) recouvre tout placement d'argent dans l'espoir d'un rendement futur. L'univers de l'investissement bancaire se divise en plusieurs catégories. Les stocks (actions, en américain) ou shares (en britannique) représentent des parts de propriété dans une entreprise cotée. Quand vous achetez des actions, vous devenez shareholder (actionnaire) et pouvez percevoir des dividends (dividendes), c'est-à-dire une fraction des bénéfices distribués.

Les bonds (obligations) sont des titres de créance : un État ou une entreprise vous emprunte de l'argent et s'engage à vous rembourser avec des intérêts (coupon) à une date précise (maturity date). Le yield (rendement) mesure ce que rapporte un investissement en pourcentage du capital engagé. Un portfolio (portefeuille) bien construit combine actions, obligations, et parfois des commodities (matières premières) comme l'or, le pétrole ou le blé. La diversification est la règle d'or : ne jamais mettre tous ses oeufs dans le même panier. Les mutual funds (fonds communs de placement) et les ETFs (Exchange-Traded Funds, fonds négociés en bourse) facilitent cette diversification en regroupant de nombreux actifs dans un seul produit.

Les marchés connaissent des cycles. Un bull market (marché haussier) voit les cours monter durablement, porté par l'optimisme des investisseurs. Un bear market (marché baissier) se caractérise par une chute de plus de 20 % par rapport au sommet précédent. La volatility (volatilité) mesure l'amplitude et la fréquence des variations de cours. Le ROI (Return on Investment, retour sur investissement) évalue la rentabilité d'un placement. Les banques proposent aussi la wealth management (gestion de patrimoine) et le private banking (banque privée) aux clients fortunés, avec des conseils personnalisés et des produits exclusifs. Pour approfondir les termes économiques associés, consultez notre page sur le vocabulaire anglais de l'économie.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Stock (US) / Share (UK)	Action	She bought 200 shares in a tech company.
Bond	Obligation	Government bonds are considered low-risk.
Dividend	Dividende	The company announced a £0.45 per share dividend.
Portfolio	Portefeuille	My portfolio is 60% equities and 40% bonds.
Yield	Rendement	The ten-year bond yield hit 4.1%.
Mutual fund	Fonds commun de placement	Mutual funds pool money from many investors.
ETF (Exchange-Traded Fund)	Fonds indiciel coté	ETFs track market indices at low cost.
ROI (Return on Investment)	Retour sur investissement	The project delivered a 12% ROI.
Bull market	Marché haussier	The bull market has lasted three years.
Bear market	Marché baissier	Cautious investors prepare for a bear market.
Volatility	Volatilité	Market volatility spiked after the announcement.
Wealth management	Gestion de patrimoine	The wealth management division serves HNW clients.
Private banking	Banque privée	Private banking offers tailored financial advice.
Asset	Actif	Real estate is a tangible asset class.
Commodity	Matière première	Gold is the most popular safe-haven commodity.
Equity	Capitaux propres	The bank's equity ratio exceeds requirements.

🔒 Comment maîtriser le vocabulaire de la sécurité bancaire en anglais ?

La sécurité bancaire (banking security) occupe une place centrale dans l'industrie, surtout depuis la généralisation de la banque en ligne (online banking) et de la banque mobile (mobile banking). Le PIN (Personal Identification Number) est le code à quatre ou six chiffres qui protège votre carte lors des paiements et des retraits. Ne le confondez pas avec le CVV (Card Verification Value), ce code à trois chiffres au dos de votre carte utilisé pour les achats en ligne. La two-factor authentication (authentification à deux facteurs, ou 2FA) renforce la sécurité en exigeant une deuxième confirmation -- souvent un code envoyé par SMS ou généré par une application.

Les menaces bancaires sont variées et évoluent constamment. Le phishing (hameçonnage) reste la technique de fraude la plus répandue : un e-mail ou un SMS imitant votre banque vous incite à cliquer sur un lien et à saisir vos identifiants sur un faux site. Le vishing (voice phishing) utilise le téléphone pour la même finalité. Le smishing (SMS phishing) passe par des messages texte frauduleux. L'identity theft (vol d'identité) permet aux criminels d'ouvrir des comptes ou de contracter des crédits en utilisant les données d'une victime. Le skimming (clonage de carte) consiste à copier les données d'une carte bancaire via un dispositif installé sur un distributeur automatique.

Face à ces risques, les banques ont développé un arsenal de protection. Le encryption (chiffrement) sécurise toutes les communications entre votre appareil et les serveurs de la banque. La procédure KYC (Know Your Customer, connaissance client) est obligatoire à l'ouverture d'un compte : la banque vérifie votre identité pour prévenir le money laundering (blanchiment d'argent) et le financement du terrorisme. Les réglementations AML (Anti-Money Laundering) imposent aux banques une surveillance continue des transactions suspectes. En cas de fraude avérée, vous devez savoir "to report a fraud" (signaler une fraude), "to freeze an account" (bloquer un compte) et "to dispute a transaction" (contester une transaction). Consultez notre article sur le vocabulaire de l'assurance en anglais pour en savoir plus sur les protections financières.

Anglais	Français	Exemple d'usage
PIN (Personal Identification Number)	Code confidentiel	Never disclose your PIN to anyone.
CVV (Card Verification Value)	Cryptogramme visuel	Enter the three-digit CVV on the back of your card.
Two-factor authentication (2FA)	Authentification à deux facteurs	Enable 2FA for all online banking activity.
Phishing	Hameçonnage	This email is a phishing attempt -- do not click.
Fraud	Fraude	I need to report fraud on my account immediately.
Identity theft	Vol d'identité	Identity theft affected over 3 million people last year.
Skimming	Clonage de carte	Always check ATMs for skimming devices.
Encryption	Chiffrement	The app uses 256-bit encryption.
Money laundering	Blanchiment d'argent	Banks must report suspected money laundering.
KYC (Know Your Customer)	Connaissance client	KYC checks are mandatory for new accounts.
AML (Anti-Money Laundering)	Lutte anti-blanchiment	The bank strengthened its AML procedures.
Freeze an account	Bloquer un compte	Please freeze my account -- my card was stolen.
Data breach	Violation de données	The data breach exposed 500,000 customer records.
Suspicious activity	Activité suspecte	Report any suspicious activity on your account.
Cybersecurity	Cybersécurité	Banks invest billions in cybersecurity each year.

🚀 Quel est le vocabulaire de la fintech et de la banque digitale en anglais ?

La révolution fintech (financial technology) a profondément transformé le paysage bancaire mondial. Ce terme, contraction de finance et technology, désigne l'ensemble des innovations technologiques appliquées aux services financiers. Les neobanks (néobanques) comme Monzo, Starling ou Revolut proposent des services bancaires 100 % en ligne, sans agence physique, avec des frais réduits et des interfaces intuitives. L'open banking (banque ouverte), cadre réglementaire instauré en Europe par la directive PSD2, permet aux clients d'autoriser des applications tierces à accéder à leurs données bancaires pour offrir des services innovants.

L'online banking (banque en ligne) et le mobile banking (banque sur mobile) sont désormais la norme. Les applications bancaires proposent la gestion des comptes, les virements instantanés (instant transfers), le blocage et déblocage de la carte (card freezing), et même des outils de budgétisation (budgeting tools). Les digital wallets (portefeuilles numériques) comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay permettent de payer avec son smartphone sans carte physique. Le peer-to-peer lending (prêt entre particuliers) met en relation des emprunteurs et des investisseurs individuels via des plateformes en ligne, sans passer par une banque traditionnelle.

Les technologies émergentes façonnent l'avenir de la banque. La blockchain est un registre distribué qui enregistre les transactions de manière sécurisée et transparente. Les cryptocurrencies (cryptomonnaies) comme le Bitcoin et l'Ethereum reposent sur cette technologie. Les CBDCs (Central Bank Digital Currencies, monnaies numériques de banque centrale) sont en cours de développement dans de nombreux pays. Les robo-advisors (conseillers financiers automatisés) utilisent des algorithmes pour gérer des portefeuilles d'investissement à faible coût. Cette révolution digitale crée un nouveau vocabulaire que tout professionnel de la gestion d'entreprise se doit de connaître.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Fintech	Technologie financière	The UK is a leading fintech hub.
Neobank	Néobanque	Neobanks have disrupted traditional banking.
Open banking	Banque ouverte	Open banking enables third-party access to data.
Online banking	Banque en ligne	I manage all my finances through online banking.
Mobile banking	Banque sur mobile	Mobile banking usage grew by 35% in 2025.
Digital wallet	Portefeuille numérique	Apple Pay is the most popular digital wallet.
Peer-to-peer lending	Prêt entre particuliers	P2P lending offers higher returns to investors.
Blockchain	Chaîne de blocs	Blockchain technology ensures transaction transparency.
Cryptocurrency	Cryptomonnaie	More banks now offer cryptocurrency services.
CBDC (Central Bank Digital Currency)	Monnaie numérique de banque centrale	The digital euro is a CBDC project by the ECB.
Robo-advisor	Conseiller automatisé	Robo-advisors manage portfolios using algorithms.
Instant transfer	Virement instantané	Instant transfers arrive within seconds.
Contactless	Sans contact	Most transactions under £100 are now contactless.
API (Application Programming Interface)	Interface de programmation	Banks share data via secure APIs.
Biometric authentication	Authentification biométrique	Fingerprint and facial recognition are common biometric methods.

🗣️ Quelles phrases et dialogues utiliser à la banque en anglais ?

Connaître les mots ne suffit pas : il faut aussi savoir les assembler dans des phrases naturelles et appropriées au contexte bancaire. Les interactions bancaires suivent des codes de politesse formels en anglais, avec un usage systématique de "I would like to..." (je souhaiterais), "Could you please..." (pourriez-vous) et "I was wondering if..." (je me demandais si). Voici trois dialogues réalistes qui couvrent les situations les plus fréquentes que vous pourriez rencontrer dans une banque anglophone.

Voici d'autres expressions indispensables pour vos interactions bancaires au quotidien :

• "Could I check my balance, please?" -- Puis-je vérifier mon solde ?
• "I'd like to make an international transfer." -- Je souhaiterais effectuer un virement international.
• "What are the charges for overseas withdrawals?" -- Quels sont les frais pour les retraits à l'étranger ?
• "I need to cancel a direct debit." -- J'ai besoin d'annuler un prélèvement automatique.
• "My card has been declined. Could you tell me why?" -- Ma carte a été refusée. Pourriez-vous me dire pourquoi ?
• "I'd like to increase my overdraft limit." -- Je souhaiterais augmenter mon autorisation de découvert.
• "Can I set up online banking?" -- Puis-je activer la banque en ligne ?
• "I'd like to close this account and transfer the balance." -- Je souhaiterais clôturer ce compte et transférer le solde.

🏛️ Comment fonctionne le vocabulaire des banques centrales en anglais ?

Les banques centrales (central banks) sont les institutions qui régulent le système monétaire et financier d'un pays ou d'une zone économique. Leur vocabulaire est omniprésent dans l'actualité économique et financière. La Federal Reserve (Fed) est la banque centrale des États-Unis, la Bank of England (BoE) celle du Royaume-Uni, et la European Central Bank (BCE) gère la politique monétaire de la zone euro. Chacune prend des décisions qui impactent directement les taux d'intérêt, les marchés et, in fine, le coût de votre prêt immobilier.

L'outil principal des banques centrales est le base rate (taux directeur, au Royaume-Uni) ou federal funds rate (aux États-Unis). Quand la banque centrale raises rates (augmente les taux), emprunter devient plus cher, ce qui freine l'inflation mais peut ralentir l'économie. Quand elle cuts rates (baisse les taux), c'est l'inverse : le crédit devient moins cher, stimulant la consommation et l'investissement. Le quantitative easing (QE, assouplissement quantitatif) est une mesure exceptionnelle consistant à racheter massivement des actifs financiers pour injecter des liquidités dans l'économie. Le quantitative tightening (QT, resserrement quantitatif) est l'opération inverse.

Les annonces des banques centrales sont scrutées par les marchés. Le monetary policy committee (comité de politique monétaire) se réunit régulièrement pour décider de l'orientation des taux. Le inflation target (objectif d'inflation) est généralement fixé à 2 % dans les grandes économies. La forward guidance (orientation prospective) est une communication de la banque centrale sur ses intentions futures, destinée à orienter les anticipations des marchés. Le reserve requirement (réserve obligatoire) impose aux banques commerciales de conserver un pourcentage de leurs dépôts auprès de la banque centrale. Comprendre ce vocabulaire est essentiel pour toute personne travaillant dans la finance ou suivant l'actualité économique internationale.

Anglais	Français	Exemple d'usage
Central bank	Banque centrale	The central bank held rates steady.
Base rate (UK)	Taux directeur	The base rate is currently 4.5%.
Federal funds rate (US)	Taux des fonds fédéraux	The Fed cut the federal funds rate by 0.25%.
Quantitative easing (QE)	Assouplissement quantitatif	QE was used extensively after the 2008 crisis.
Quantitative tightening (QT)	Resserrement quantitatif	QT reduces the money supply gradually.
Monetary policy	Politique monétaire	Monetary policy affects borrowing costs.
Inflation target	Objectif d'inflation	The 2% inflation target is a global standard.
Forward guidance	Orientation prospective	Forward guidance signals the central bank's intentions.
Reserve requirement	Réserve obligatoire	Lower reserve requirements free up lending capacity.
Liquidity	Liquidité	The central bank injected liquidity into markets.
Interbank rate	Taux interbancaire	SONIA replaced LIBOR as the UK interbank rate.
Money supply	Masse monétaire	An expanding money supply can drive inflation.
Interest rate hike	Hausse des taux d'intérêt	Markets expect another interest rate hike.
Rate cut	Baisse des taux	A rate cut would boost mortgage demand.
Fiscal stimulus	Relance budgétaire	The government announced a fiscal stimulus package.

❓ FAQ -- Vocabulaire anglais de la banque